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하나금융지주
086790 AI 분석 2026-09-10 11:42하나금융그룹은 2015년 한국외환은행과 하나은행의 통합을 통해 설립된 지주회사로, 하나은행, 하나증권, 하나카드, 하나캐피탈, 하나생명, 하나손해보험 등 14개 자회사와 27개국 글로벌 네트워크를 보유하고 있습니다. 주요 사업은 은행, 증권, 카드, 캐피탈, 보험, 자산운용 등 금융서비스 전반으로 구성되어 있으며, 그룹의 경영전략 수립과 자회사 관리를 주력으로 하고 있습니다.
종합 평가
하나금융지주는 견고한 EPS 성장과 8%대의 안정적인 ROE를 바탕으로 펀더멘털이 매우 탄탄한 종목입니다. 현재 PBR 0.81배로 여전히 저평가 구간에 있으며, 외국인의 단기 매도세가 나타나고 있으나 기관의 매수세가 이를 상쇄하며 하방 경직성을 확보하고 있습니다. 중장기적 관점에서 낮은 밸류에이션과 배당 수익률(3.06%)을 고려할 때, 조정 시 분할 매수 전략이 유효할 것으로 판단됩니다.
가격 동향
중기적으로는 상승 추세를 유지하고 있으나, 최근 단기적으로는 134,000원 부근에서 조정을 거치며 횡보하는 양상입니다. 5일 이동평균선이 20일 이동평균선 아래로 내려오며 단기 눌림목 구간에 진입했습니다.
거래량 분석
최근 거래량은 이전 상승기에 비해 다소 감소하며 관망세를 보이고 있습니다. 가격 조정과 함께 거래량이 안정화되는 과정에 있습니다.
기술적 지표
20일 이동평균선(132,835원)과 60일 이동평균선(128,156원)이 상단에서 지지 역할을 하고 있습니다. RSI는 64.72로 과매수 구간에 근접했으나 여전히 강세 영역에 있으며, MACD는 양수 값을 유지하며 추세가 살아있음을 보여줍니다. OBV(11,407,949) 역시 가격 조정에도 불구하고 우상향 흐름을 유지하며 매집 세력의 이탈이 크지 않음을 시사합니다.
지지선·저항선
단기적인 지지선은 132,000원 부근이며, 중기적인 지지선은 128,000원대입니다. 상방 저항선은 최근 고점 부근인 142,000원 및 145,000원 구간에 형성되어 있습니다.
패턴 인식
상승 채널 내에서 잠시 숨을 고르는 조정 패턴을 보이고 있습니다. 주요 이동평균선 위에서 지지력을 테스트하며 재상승을 준비하는 구간으로 판단됩니다.
기본적 분석
EPS(주당순이익)가 13,954원으로 견고하며, ROE(자기자본이익률) 또한 8.44%를 기록하여 안정적인 수익성을 증명하고 있습니다. 자산 규모는 지속적으로 확대되는 추세이며, 2026년 6월 기준 자본 총계는 약 43.5조 원 수준으로 재무 구조가 안정적입니다. 다만, 영업활동현금흐름이 최근 대출 확대 등의 영향으로 변동성을 보이고 있으나, 전체적인 이익 규모와 자본 확충 능력은 양호한 수준입니다.
수급 분석
최근 수급은 혼조세를 보이고 있습니다. 외국인은 2026년 9월 초 들어 순매도세를 보이며 차익 실현에 나선 모습이지만, 기관이 이를 적극적으로 받아내며 방어하고 있습니다. 국민연금의 보유 비중은 9.45%(2025년 2월 공시 기준)로 안정적인 수급 기반을 제공합니다. 신용잔고율은 약 1.99%로 매우 낮은 수준을 유지하고 있어 과열에 따른 반대매매 위험은 낮습니다.
섹터 분석
은행 업종 평균(PER 9.63, PBR 0.81, ROE 8.41%)과 거의 일치하는 지표를 보여주고 있습니다. 섹터 내에서 평균적인 위상을 유지하고 있으며, 업종 전체의 밸류업 흐름과 궤를 같이하고 있습니다.