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중장기적으로 강한 하락 추세에 있습니다. 현재가(3,150원)가 20일(3,495원), 60일(4,034원), 120일(8,000원) 이동평균선보다 훨씬 아래에 위치한 전형적인 역배열 상태로, 하락 압력이 지속되고 있습니다.

최근 거래량은 79만 주에서 150만 주 사이에서 정체되어 있습니다. 하락 추세를 돌파하기 위한 의미 있는 거래량 급증이나 매집 패턴은 아직 포착되지 않고 있습니다.

RSI는 28.18로 과매도 구간에 진입하여 단기적인 기술적 반등 가능성이 있습니다. 다만 MACD는 여전히 마이너스 권역에 머물고 있으며, OBV는 7.11억 수준으로 20일 이동평균선(7.20억)을 하회하며 가격과 동행하여 완만하게 하락하는 모습입니다.

주요 지지선은 최근 저점인 2,960원에서 3,000원 부근으로 판단됩니다. 저항선은 1차적으로 20일 이동평균선인 3,495원, 2차적으로는 60일 이동평균선인 4,034원 부근에서 강한 저항이 예상됩니다.

장기 하락 추세선 내에서 낮은 가격대로 횡보하는 흐름을 보이고 있습니다. 이중바닥이나 역헤드앤숄더와 같은 추세 전환 신호가 명확히 나타나지 않아 바닥 확인 과정이 더 필요합니다.

재무 상태는 매우 양호합니다. 2026년 6월 30일 기준 영업이익 461.9억 원, 당기순이익 361.9억 원을 기록하며 최근 실적이 급증했습니다. 부채비율은 약 29.7%로 매우 낮아 재무 건전성이 탁월합니다. 영업활동현금흐름 또한 212.1억 원으로 양호하지만, 당기순이익보다 낮게 나타나 벤처캐피탈 특성상 미실현 평가이익이 반영된 결과로 해석됩니다.

수급 상황은 부정적입니다. 외국인 투자자가 지속적으로 순매도세를 보이며 이탈하고 있으며, 개인 투자자가 그 물량을 받아내는 양상입니다. 신용잔고율은 2.55% 수준으로 과열 상태는 아니나, 수급 주체의 개선이 시급합니다.

금융 섹터 내에서 PBR 1.41배는 시장 평균(2.08배)보다 낮아 자산 가치 측면에서는 저평가되어 있습니다. 하지만 ROE 3.13%는 시장 평균(11.08%)에 비해 현저히 낮아 자본 효율성이 떨어지는 모습입니다.