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제주은행

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006220 AI 분석 2026-09-11 15:46

해당 회사는 제주도 내외에 26개의 영업망과 116개의 ATM을 보유한 금융기관으로, 다양한 예수금 및 대출 상품을 취급하고 있습니다. 주요 사업 부문은 예금, 대출, 신탁 등 금융서비스 제공이며, 파생상품 거래는 현재 없습니다.

예금 대출 신탁 지급보증 영업망 ATM 원화예수금 양도성예금증서 외화예수금 신탁대출금
종합 차트 재무제표 기술적 분석 기본적 분석 수급 분석 섹터 분석 상관관계 분석 AI 종목 분석 AI 뉴스 요약 AI 재무제표 요약
분석 평가
중립
종합 점수
50
기술
50
재무
50
밸류에이션
50
수급
50
뉴스
50
안정성
50
가격 하단
9,400
가격 상단
11,200
summarize

종합 평가

자산 가치 측면의 저평가와 단기적인 기술적 반등 추세는 긍정적입니다. 하지만 극히 낮은 ROE와 높은 PER, 그리고 순이익의 심한 변동성은 중장기 투자 관점에서 리스크 요인입니다. 외국인의 수급 유입은 긍정적이나 기관의 차익 실현 매물이 상단을 제한하고 있어, 추가적인 상승을 위해서는 뚜렷한 실적 개선세 확인이 필요합니다. 따라서 현재는 신호가 혼재된 중립적인 관점을 유지합니다.

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가격 동향

단기적으로 5, 20, 60일 이동평균선이 정배열을 형성하며 반등 중이나, 120일 이동평균선인 10,875원이 강력한 저항선으로 작용하고 있습니다.

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거래량 분석

최근 거래량이 소폭 증가하며 주가 상승을 뒷받침하고 있으나, 추세 전환을 확정 지을 만한 폭발적인 거래량 증가는 아직 나타나지 않고 있습니다.

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기술적 지표

RSI 83.87로 과매수 상태이며, MACD는 시그널선을 상향 돌파하여 상승 에너지가 유지되고 있습니다. OBV는 56,592,389로 가격 상승과 함께 완만하게 상승하며 동행하고 있습니다.

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지지선·저항선

주요 지지선은 60일 이동평균선 부근인 9,672원이며, 주요 저항선은 120일 이동평균선인 10,875원과 전고점 가격대입니다.

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패턴 인식

바닥권에서 거래량을 동반한 반등 시도로 단기 우상향 패턴을 보이고 있으나, 중장기 추세 전환을 위해서는 120일선 돌파 및 안착이 필요합니다.

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기본적 분석

2026년 6월 기준 당기순이익 49.71억 원을 기록했으나 과거 분기 대비 변동성이 매우 심합니다. ROE는 1.32%로 매우 낮고, 부채총계는 약 7조 원 수준으로 높으나 이는 은행업의 특성입니다. 영업활동현금흐름은 3,061.55억 원으로 순이익 규모 대비 매우 양호하여 재무적 유동성은 충분히 확보한 상태입니다.

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수급 분석

외국인이 최근 순매수를 지속하며 하방을 지지하고 있으나, 최근 기관의 대규모 매도(2026년 9월 10일 기준 -27,879주)가 출현하며 상단 저항을 형성하고 있습니다. 국민연금은 4.79%의 지분을 보유하고 있습니다.

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섹터 분석

은행 업종 평균 PBR(0.8)보다 낮은 0.59를 기록해 자산 가치는 매력적이나, ROE(1.32%)는 업종 평균(8.44%)에 크게 못 미쳐 자본 운용 효율성이 매우 떨어지는 상태입니다.