현대해상

001450 AI 분석 2026-09-18 21:13

당사는 1955년 해상보험 전업회사로 설립되어 상장된 종합 손해보험회사입니다. 주요 사업은 손해보험업, 제3보험업 등 보험업과 자산운용, 손해사정업 등 부수업무로 구성되어 있으며, 해상, 화재, 자동차, 특종, 장기, 연금 및 퇴직보험 등 다양한 보험 상품을 취급하고 있습니다.

손해보험업 제3보험업 기타보험업 자산운용 손해사정업 해상보험 화재보험 자동차보험 특종보험 장기보험

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분석 평가

긍정

종합 점수

수급

가격 하단

42,000

가격 상단

62,000

psychology

한눈에 보는 AI 판단

긍정

강력한 펀더멘털과 극심한 저평가 매력이 뚜렷한 종목입니다. 단기적으로는 가격 추세와 기술적 지표가 약세를 보이고 있으나, 외국인과 국민연금의 지속적인 매집과 높은 ROE 성장세는 중장기적 상승의 핵심 근거가 됩니다. 현재의 가격 조정은 저가 매수의 기회로 판단되며, 밸류에이션 정상화 과정에서 상단으로의 회복 가능성이 높으므로 긍정적으로 평가합니다.

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가격 동향

최근 50,000원대에서 48,000원대로 하향 조정 중이며, 단기적으로는 하락 추세이나 중장기적으로는 60일 이동평균선(43,036원) 위에서 지지선을 형성하려는 흐름입니다.

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거래량 분석

거래량은 일정 수준을 유지하고 있으나 가격 하락과 동행하는 모습을 보이며, 매수세보다는 매도세가 일시적으로 우위에 있는 심리 상태입니다.

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기술적 지표

MA5(49,200원) < MA20(50,677원)로 단기 역배열 상태이며, RSI는 42.59로 중립 및 약세 구간에 있습니다. MACD는 시그널선 아래에 위치하며, OBV는 최근 고점 대비 하락하여 가격과 동행하는 약세 흐름을 보입니다.

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지지선·저항선

주요 저항선은 20일 이동평균선이 위치한 50,700원 부근이며, 강력한 지지선은 60일 이동평균선인 43,000원대와 전저점 부근으로 설정됩니다.

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패턴 인식

단기 고점을 형성한 후 하향 조정받는 패턴으로, 추가 하락 시 60일선 부근에서 지지를 받고 반등하는 이중 바닥 형성 가능성을 지켜봐야 합니다.

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기본적 분석

2026년 기준 EPS 13,025원, ROE 19.73%로 매우 높은 수익성을 기록하고 있습니다. 2026년 6월 말 기준 영업활동현금흐름이 1.1조 원으로 순이익과 현금흐름의 일치도가 높으며, 자본총계가 안정적으로 유지되고 있어 재무건전성이 우수합니다.

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수급 분석

외국인과 국민연금의 비중 확대(연기금 9.4%)가 긍정적이며, 프로그램 매매 또한 최근 순매수 기조를 보입니다. 공매도 잔고 및 신용잔고 비율이 매우 낮아 수급 측면의 급격한 변동성 위험은 낮은 상태입니다.

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섹터 분석

KRX 보험 섹터 내에서 ROE(19.73%)가 업종 평균(9.2%)을 압도하며 경쟁 우위를 점하고 있습니다. 밸류에이션 측면에서도 업종 평균 PER(8.15배) 대비 절반 이하인 3.75배에 거래되고 있어 섹터 내 최상위권의 저평가 상태입니다.